Head of AML (m/w/d)

Permanent employee, Full-time · Frankfurt a. M., Berlin, Munich

Read job description in:
Team
Im Bereich AML werden in Abstimmung mit dem Vorstand der Bank alle Vorgaben, die zur Verhinderung der Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung  sowie strafbarer Handlungen gegen die Bank dienen, definiert und deren Umsetzung überwacht.
Deine Aufgaben
  • Führung und fachliche Leitung des AML-Teams.
  • Beratung der Geschäftsleitung in allen geldwäscherechtlichen Fragestellungen.
  • Begleitung von bankweiten Projekten aus der AML-Perspektive.
  • Begleitung von externen und internen Prüfungen mit AML-Bezug.
  • Weiterentwicklung der Programme und Prozesse im Rahmen der Geldwäscheprävention der Bank.
  • Kontinuierliche Überwachung der Einhaltung der regulatorischen Anforderungen im Bereich Geldwäscheprävention.
  • Laufender Austausch mit der Aufsicht zu geldwäscherechtlichen Pflichten der Bank.
  • Berichterstattung an die Geschäftsleitung zu allen AML-relevanten Themen.
Dein Profil
  • Seniore, entscheidungsstarke Führungspersönlichkeit mit mehrjähriger (mind. 5 Jahre), relevanter Führungserfahrung im Geldwäschebereich einer Bank oder einem Finanzdienstleister, vorzugsweise als Geldwäschebeauftragter.
  • Abgeschlossenes Jura- oder vergleichbares Studium ist von Vorteil.
  • Tiefe Kenntnis der einschlägigen gesetzlichen Vorgaben, insbesondere der FATF Empfehlungen, EBA Guidelines, GWG, KWG und BaFin AuA sowie deren wirksame Umsetzung in Organisationen.
  • Exzellente analytische, organisatorische und kommunikative Fähigkeiten.
  • Hands-on Mentalität und eigenverantwortliches, vorausschauendes Handeln gepaart mit hoher unternehmerischer Dynamik.
  • Affinität für technologische Neuerungen / Automatisierung.
  • Hohe Integrität und Verantwortungsbewusstsein.
  • Hoher Anspruch an die Qualität der eigenen Arbeit.
  • Empathische Führungskraft mit exzellenten Leadership Skills.
  • Überzeugende Kommunikation in Englisch und Deutsch erforderlich (Wort und Schrift).
Join our mission, join our team - and grow with us!
Als Teil der starken Raisin-Familie vereint die Raisin Bank das Beste aus beiden Welten: Die Erfahrung und Sicherheit einer Bank mit der Flexibilität und Innovationskraft eines Start-ups. 

Unsere MitarbeiterInnen sind dabei genauso vielfältig wie unsere Partner. Wenn du ein dynamisches Umfeld suchst, in dem du deine Stärken ausspielen und dich weiterentwickeln kannst, bist du bei uns richtig! In unserem agilen Fintech-Umfeld hast du die Möglichkeit, in einem internationalen Team zu arbeiten und neue Erfahrungen zu sammeln. Dabei bieten wir:

  • Persönliches Trainingsbudget von 1.700€ und Zugang zu Babbel für kontinuierliches Lernen.
  • Spannende Kooperationspartner und Projekte in der Banken- und Start-up-Szene.
  • Vollständig Cloud-basierte Banking-as-a-Service Plattform.
  • Unternehmensweiter Einsatz von branchenführenden Tools für Analyse, Entwicklung, Kommunikation und Kollaboration wie AWS Stack, Splunk, GSUITE, Slack, Atlassian Suite (Jira, Confluence, Trello) uvm.
  • Dynamisches Umfeld, kurze Wege, agile Arbeitsweise.
  • Flexible Arbeitszeiten und 30 Tage Urlaub inkl. frei an Heiligabend und Silvester.
  • Kollegiales Miteinander und fördernde Lernumgebung.
  • Förderung der betrieblichen Altersvorsorge und vermögenswirksame Leistungen.
  • Wir bezuschussen das Deutschland-Ticket mit 25 € pro Monat.
  • Verpflegungszuschuss für das tägliche Mittagessen.
  • Ein diverses Team aus Experten, um voneinander zu lernen und sich gegenseitig zu inspirieren.
Über uns

Raisin ist ein Wegbereiter für Open Banking für Spar- und Anlageprodukte. Das 2012 gegründete Fintech-Unternehmen hat durch seine Open-Banking-Infrastruktur den über 95 Billionen Dollar großen Spar- und Einlagenmarkt der Europäischen Union, des Vereinigten Königreichs und der Vereinigten Staaten für Verbraucherinnen und Verbraucher erschlossen. Heute bedient Raisin mehr als eine Million Kundinnen und Kunden in diesen Märkten und bietet nicht nur Sparprodukte, sondern auch eine Vielzahl von Anlage- und Vorsorgeprodukten an. Das macht das Berliner Fintech zum führenden globalen Spar- und Anlagemarktplatz. Sparerinnen und Sparer erhalten eine größere Produktauswahl und mehr Entscheidungsfreiheit, Finanzdienstleister erstklassige Marktplatzlösungen für ihre eigenen Kundinnen und Kunden und Banken einen besseren Zugang zur Einlagenfinanzierung durch Kundeneinlagen.  

Raisin betreibt eigene B2C-Marktplätze – in Europa und den USA unter den Marken Raisin, WeltSparen und ZINSPILOT. In Deutschland bietet das Unternehmen neben Sparprodukten auch ETF-basierte Anlage- und Vorsorgeprodukte sowie Investments in Private Equity und Krypto an. Raisin arbeitet mit über 400 Banken und Finanzdienstleistern aus mehr als 30 Ländern zusammen. Durch die Verwaltung von mittlerweile mehr als 50 Milliarden Euro in Spar- und Anlageprodukten hat Raisin weltweit über eine Milliarde Euro an Zinsen für seine Kundinnen und Kunden generiert. Raisin wird von renommierten internationalen Investoren wie b2venture, Deutsche Bank, Goldman Sachs, Greycroft, Headline, Index Ventures, Latitude Ventures, M&G, Orange Ventures, PayPal Ventures, Ribbit Capital, Top Tier Capital Partners, und Vitruvian Partners unterstützt. 

Das Unternehmen hat Büros in Berlin, Frankfurt, Hamburg, Madrid, Manchester, München und New York.

Wir stellen MitarbeiterInnen ein, unabhängig von Herkunft, Hautfarbe, Abstammung, Religion, Geschlecht, sexueller Orientierung, Geschlechtsidentität, Familienstand, Behinderung oder Alter.
Team
In coordination with the Bank's Management Board, the AML department defines and monitors the implementation of all requirements aimed at preventing money laundering and terrorist financing as well as criminal offences against the Bank.
Your Responsibilities
  • Management and technical leadership of the AML team.
  • Advising the management on all issues relating to money laundering law.
  • Supporting bank-wide projects from an AML perspective.
  • Supporting external and internal AML-related audits.
  • Further development of the bank's money laundering prevention programmes and processes.
  • Continuous monitoring of compliance with regulatory requirements in the area of money laundering prevention.
  • Ongoing dialogue with the supervisory authority on the bank's obligations under money laundering law.
  • Reporting to the management on all AML-relevant topics.
Your Profile
  • Experienced, decisive leader with several years (at least 5 years) of relevant management experience in the money laundering area of a bank or financial services provider, preferably as a money laundering officer.
  • Completed law or comparable degree is an advantage.
  • In-depth knowledge of the relevant legal requirements, in particular the FATF Recommendations, EBA Guidelines, GWG, KWG and BaFin AuA as well as their effective implementation in organisations.
  • Excellent analytical, organisational and communication skills.
  • Hands-on mentality and independent, forward-looking action paired with a high level of entrepreneurial dynamism.
  • Affinity for technological innovations / automation.
  • High level of integrity and sense of responsibility.
  • High demands on the quality of your own work.
  • Empathic manager with excellent leadership skills.
  • Convincing communication in English and German required (written and spoken).
Join our mission, join our team - and grow with us!
As part of the strong Raisin family, Raisin Bank combines the best of both worlds: The experience and security of a bank with the flexibility and innovation of a Start-up. 

Our employees are just as diverse as our partners. If you are looking for a dynamic environment in which you can play to your strengths and develop further, then you have come to the right place! In our agile FinTech environment, you have the opportunity to work in an international team and gain new experience. We provide:

  • Personal training budget of 1,700€ and access to Babbel for continuous learning.
  • Exciting cooperation partners and projects in the banking and Start-Up environment.
  • A fully cloud-based Banking-as-a-Service Platform.
  • Company-wide use of industry-leading tools for analysis, development, communication and collaboration such as AWS Stack, Splunk, GSUITE, Slack, Atlassian Suite (Jira, Confluence, Trello) and many more.
  • Dynamic environment, a hands-on mentality and agile ways of working.
  • Flexible working hours and 30 days holiday incl. Christmas Eve and New Year's Eve off.
  • Collegiality and a supportive learning environment.
  • Promotion of company pension schemes and capital-forming payments (vermögenswirksame Leistungen).
  • We subsidize the Deutschland Ticket with €25 per month.
  • Meal allowance for daily lunch.
  • A diverse team of experts to learn from and to inspire each other.
About us

Raisin is the trailblazer in the savings and investment space. Founded in 2012, the fintech company started by opening the $95+ trillion deposits and investments market of the European Union, the United Kingdom and the United States to consumers. Today, Raisin serves more than one million customers in these three markets, offering savings products as well as investment and pension products. This makes the Berlin-based fintech one of the leading global savings and investments marketplaces. Savers get a wider choice of attractive products with the ability to move their money freely. In addition, financial service providers get best-in-class marketplace solutions for their customers, and banks get better access to retail funding. Raisin operates its own B2C marketplaces in Europe and the U.S. under the brands Raisin, WeltSparen and ZINSPILOT. 

In Germany, the company offers ETF-based investment and retirement products, Private Equity and Crypto investments, and savings products. Raisin works with over 400 banks and financial service providers from over 30 countries. Raisin has €50 billion AuA and generated over €1 billion in interest for its customers worldwide. Raisin is backed by renowned international investors such as b2venture, Deutsche Bank, Goldman Sachs, Greycroft, Headline, Index Ventures, Latitude Ventures, Orange Ventures, PayPal Ventures, Top Tier Capital Partners, Ribbit Capital, Vitruvian Partners and M&G. 

The company has offices in Berlin, Frankfurt, Hamburg, Madrid, Manchester, Munich and New York.

We are committed to equal employment opportunity regardless of race, color, ancestry, religion, sex, national origin, sexual orientation, age, citizenship, marital status, disability, or gender identity.
Your application
Thank you for considering a career at Raisin GmbH. Please fill out the following form. In case you are experiencing problems with the document upload, mail your documents to careers@raisin.com.

Please upload any documents that you want to include with your application. CV and cover letter are required, and you should also attach copies of your references and certificates.

Click to select multiple files or use drag-and-drop
Click to select multiple files or use drag-and-drop

Uploading document. Please wait.
Please add all mandatory information with a * to send your application.