Team Lead AML Operations (m/w/d)

Permanent employee, Full-time · Frankfurt a. M., Berlin

Deine Aufgaben

Leitung und Betreuung eines Teams von AML-Fachleuten, Förderung einer kollaborativen und leistungsstarken Kultur.
Sicherstellung der kontinuierlichen Entwicklung und Aktualisierung der internen Richtlinien.
Übernahme der Verantwortung für die Entwicklung, Umsetzung und Verbesserung von Kontrollen zur Verhinderung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung, mit besonderem Schwerpunkt auf der Überwachung von Transaktionen.
Du fungierst als Hauptansprechpartner für externe Ermittlungsbehörden.
Unterstützung bei der Erstellung und Durchführung von umfassenden Risikoanalysen.
Untersuchen ungewöhnlicher und verdächtiger Transaktionen.
Fachliche Beratung anderer Teams in Bezug auf die Anforderungen des Geldwäschegesetzes und die Auslegung und Umsetzung anderer regulatorischer Anforderungen.
Unterstützung des AML-Teams bei der Zusammenarbeit mit externen Prüfern und Aufsichtsbehörden.
Du leitest die Weiterentwicklung und Optimierung der bestehenden Transaktionsüberwachungssysteme.
Du leitest Projekte, bewerten sie aus regulatorischer Sicht und integrieren sie in die betrieblichen Abläufe der Bank.
Regelmäßige Schulungs- und Entwicklungsmöglichkeiten für Teammitglieder, um sicherzustellen, dass sie über die aktuellen AML-Vorschriften und Best Practices informiert sind.
Durchführung von Leistungsbewertungen und konstruktives Feedback an die Teammitglieder.
Förderung eines positiven Arbeitsumfelds, Ermutigung zur Teamarbeit und rasche und wirksame Lösung von Konflikten und Problemen.

Dein Profil

Abgeschlossene Ausbildung zum Bankkaufmann/zur Bankkauffrau und mindestens 5 Jahre Erfahrung im Bereich AML, insbesondere in der Transaktionsüberwachung.
Du bringst einschlägige Berufserfahrung und fundierte Kenntnisse in der Umsetzung der regulatorischen Anforderungen zur Verhinderung von Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und anderen Finanzdelikten mit.
Strukturierte und verständliche Darstellung komplexer Sachverhalte und Prozesse.
Du verfügst über eine ausgeprägte Hands-on-Mentalität und verpflichtest dich zu hohen Qualitätsstandards.
Du musst vertrauenswürdig, motiviert und ein effektiver Teamleiter sein.
Nachgewiesene Erfahrung in der Leitung und Verwaltung von Teams mit der Fähigkeit, Teammitglieder zu inspirieren und zu motivieren.
Fähigkeit, ein kooperatives Teamumfeld zu fördern und die Teamleistung zu steigern.
Ausgeprägte Fähigkeiten zur Konfliktlösung und Entscheidungsfindung.
Fließende Deutsch- und Englischkenntnisse in Wort und Schrift sind erforderlich.
Hervorragende Teamfähigkeit und Führungsqualitäten.
Fortgeschrittene Excel-Kenntnisse sind unerlässlich.

Benefits der Raisin Bank

Als Teil der starken Raisin-Familie vereint die Raisin Bank das Beste aus beiden Welten: Die Erfahrung und Sicherheit einer Bank mit der Flexibilität und Innovationskraft eines Start-ups.
Unsere MitarbeiterInnen sind dabei genauso vielfältig wie unsere Partner. Wenn du ein dynamisches Umfeld suchst, in dem du deine Stärken ausspielen und dich weiterentwickeln kannst, bist du bei uns richtig! In unserem agilen Fintech-Umfeld hast du die Möglichkeit, in einem internationalen Team zu arbeiten und neue Erfahrungen zu sammeln. Dabei bieten wir:

Persönliches Trainingsbudget von 2000 € und Zugang zu Babbel für kontinuierliches Lernen.
Spannende Kooperationspartner und Projekte in der Banken- und Start-up-Szene.
Vollständig Cloud-basierte Banking-as-a-Service Plattform.
Unternehmensweiter Einsatz von branchenführenden Tools für Analyse, Entwicklung, Kommunikation und Kollaboration wie AWS Stack, Splunk, GSUITE, Slack, Atlassian Suite (Jira, Confluence, Trello) uvm.
Dynamisches Umfeld, kurze Wege, agile Arbeitsweise.
Flexible Arbeitszeiten und 30 Tage Urlaub inkl. frei an Heiligabend und Silvester.
Kollegiales Miteinander und fördernde Lernumgebung.
Förderung der betrieblichen Altersvorsorge und vermögenswirksame Leistungen.
Fahrtkostenzuschuss (RMV).
Verpflegungszuschuss für das tägliche Mittagessen.
Ein diverses Team aus Experten, um voneinander zu lernen und sich gegenseitig zu inspirieren.

Apply for this job

Über uns

Raisin ist ein Wegbereiter für Open Banking für Spar- und Anlageprodukte. Das 2012 gegründete Fintech-Unternehmen hat durch seine Open-Banking-Infrastruktur den über 95 Billionen Dollar großen Spar- und Einlagenmarkt der Europäischen Union, des Vereinigten Königreichs und der Vereinigten Staaten für Verbraucherinnen und Verbraucher erschlossen. Heute bedient Raisin mehr als eine Million Kundinnen und Kunden in diesen Märkten und bietet nicht nur Sparprodukte, sondern auch eine Vielzahl von Anlage- und Vorsorgeprodukten an. Das macht das Berliner Fintech zum führenden globalen Spar- und Anlagemarktplatz. Sparerinnen und Sparer erhalten eine größere Produktauswahl und mehr Entscheidungsfreiheit, Finanzdienstleister erstklassige Marktplatzlösungen für ihre eigenen Kundinnen und Kunden und Banken einen besseren Zugang zur Einlagenfinanzierung durch Kundeneinlagen.

Raisin betreibt eigene B2C-Marktplätze – in Europa und den USA unter den Marken Raisin, WeltSparen und ZINSPILOT. In Deutschland bietet das Unternehmen neben Sparprodukten auch ETF-basierte Anlage- und Vorsorgeprodukte sowie Investments in Private Equity und Krypto an. Raisin arbeitet mit über 400 Banken und Finanzdienstleistern aus mehr als 30 Ländern zusammen. Durch die Verwaltung von mittlerweile mehr als 50 Milliarden Euro in Spar- und Anlageprodukten hat Raisin weltweit über eine Milliarde Euro an Zinsen für seine Kundinnen und Kunden generiert. Raisin wird von renommierten internationalen Investoren wie b2venture, Deutsche Bank, Goldman Sachs, Greycroft, Headline, Index Ventures, Latitude Ventures, M&G, Orange Ventures, PayPal Ventures, Ribbit Capital, Top Tier Capital Partners, und Vitruvian Partners unterstützt.

Das Unternehmen hat Büros in Berlin, Frankfurt, Hamburg, Madrid, Manchester, München und New York.

Wir stellen MitarbeiterInnen ein, unabhängig von Herkunft, Hautfarbe, Abstammung, Religion, Geschlecht, sexueller Orientierung, Geschlechtsidentität, Familienstand, Behinderung oder Alter.

Your Responsibilities

Lead and mentor a team of AML professionals, fostering a collaborative and high-performance culture.
Ensure the continuous development and updating of internal policies.
Take responsibility for leading the development, implementation, and enhancement of controls to prevent money laundering and terrorist financing, with a specific focus on transaction monitoring.
Act as the primary contact for external investigative authorities.
Support the creation and execution of comprehensive risk analyses.
Investigate unusual and suspicious transactions.
Provide expert advice to other teams on the requirements of the Money Laundering Act and the interpretation and implementation of other regulatory requirements.
Support the AML team in working with external auditors and supervisory authorities.
Lead the advancement and optimization of existing transaction monitoring systems.
Manage projects, assess them from a regulatory perspective, and integrate them into the bank's operational processes.
Provide regular training and development opportunities to team members to ensure they remain knowledgeable about current AML regulations and best practices.
Conduct performance evaluations and provide constructive feedback to team members.
Promote a positive work environment, encouraging teamwork, and addressing any conflicts or issues promptly and effectively.

Your Profile

Possess completed training as a bank clerk and at least 5 years of experience in the AML field, particularly in transaction monitoring.
Bring relevant professional experience and strong knowledge in implementing regulatory requirements to prevent money laundering, terrorist financing, and other financial crimes.
Present complex issues and processes in a structured and comprehensible manner.
Demonstrate a strong hands-on mentality and a commitment to high-quality standards.
Be trustworthy, motivated, and an effective team leader.
Proven experience in leading and managing teams, with the ability to inspire and motivate team members.
Capable of fostering a collaborative team environment and driving team performance.
Strong conflict resolution and decision-making skills.
Fluent German and English skills, both written and spoken, are required.
Excel as a team player and leader.
Advanced Excel skills are essential.

Benefits der Raisin Bank

As part of the strong Raisin family, Raisin Bank combines the best of both worlds:

The experience and security of a bank with the flexibility and innovative strength of a start-up. Our employees are just as diverse as our partners. If you are looking for a dynamic environment in which you can play to your strengths and develop yourself further, you have come to the right place! In our agile fintech environment you have the opportunity to work in an international team and gain new experience.

Sparring partner and contact person in the entire corporate environment.
Exciting cooperation partners and projects in the banking and start-up scene.
Fully cloud-based Banking-as-a-Service Platform.
Company-wide use of industry-leading tools for analysis, development, communication and collaboration such as AWS Stack, Spluk, GSUITE, Slack, Atlassian Suite (Jira, Confluence, Trello) and many more.
Dynamic environment, short distances, agile working methods.
Flexible working hours and 30 days vacation including free on Christmas Eve and New Year's Eve.
Collegial cooperation and supportive learning environment.
Promotion of company pension schemes and capital-forming benefits.
Subsidized travel expenses / RMV ticket.
Meal subsidy for daily lunch.
Group-wide onboarding days in Berlin.
A diverse team of experts to learn from and inspire each other.

Apply for this job

About us

Raisin is the trailblazer in the savings and investment space. Founded in 2012, the fintech company started by opening the $95+ trillion deposits and investments market of the European Union, the United Kingdom and the United States to consumers. Today, Raisin serves more than one million customers in these three markets, offering savings products as well as investment and pension products. This makes the Berlin-based fintech one of the leading global savings and investments marketplaces. Savers get a wider choice of attractive products with the ability to move their money freely. In addition, financial service providers get best-in-class marketplace solutions for their customers, and banks get better access to retail funding. Raisin operates its own B2C marketplaces in Europe and the U.S. under the brands Raisin, WeltSparen and ZINSPILOT.

In Germany, the company offers ETF-based investment and retirement products, Private Equity and Crypto investments, and savings products. Raisin works with over 400 banks and financial service providers from over 30 countries. Raisin has €50 billion AuA and generated over €1 billion in interest for its customers worldwide. Raisin is backed by renowned international investors such as b2venture, Deutsche Bank, Goldman Sachs, Greycroft, Headline, Index Ventures, Latitude Ventures, Orange Ventures, PayPal Ventures, Top Tier Capital Partners, Ribbit Capital, Vitruvian Partners and M&G.

The company has offices in Berlin, Frankfurt, Hamburg, Madrid, Manchester, Munich and New York.

We are committed to equal employment opportunity regardless of race, color, ancestry, religion, sex, national origin, sexual orientation, age, citizenship, marital status, disability, or gender identity.

Apply for this job

Your application

Thank you for considering a career at Raisin GmbH. Please fill out the following form. In case you are experiencing problems with the document upload, mail your documents to careers@raisin.com.