Senior AFC Operations Manager (f/m/d)

Permanent employee, Full-time · Frankfurt a. M., Berlin

Team

The AFC Operations - Customer & Controls team supports the Money Laundering Reporting Officer (MLRO) in their daily work. The team is responsible for all processes related to the submission of suspicious activity reports and is in charge of updating and carrying out the 2nd Line controls from the MLRO’s control plan.

In addition, the team answers questions and clarification cases from the 1st Line (e.g. Customer Onboarding) and performs PEP (Politically Exposed Persons) and sanctions screening.

Your Responsibilities

Performing the 2nd Line controls from the MLRO’s control plan, as well as regularly reviewing and further developing this control plan in coordination with the MLRO.
Processing internal suspicious activity reports and PEP & sanctions list hits.
Responding to inquiries and clarification cases from the business (e.g. Onboarding) regarding anti-money laundering (AML) related matters.

Your Profile

You have successfully completed a degree in business law, law, or a comparable field (Bachelor’s, Master’s, or State Examination).
You already have relevant professional experience and possess solid knowledge of implementing regulatory requirements to prevent money laundering, terrorist financing, and other criminal activities.
You are able to present complex issues and processes in a structured and comprehensible way.
You have a strong hands-on mentality and a high standard of quality.
You are trustworthy, motivated, and a team player.
You have fluent German and English skills, both spoken and written.
You are a team player.

Join our mission, join our team - and grow with us!

As part of the strong Raisin family, Raisin Bank combines the best of both worlds: The experience and security of a bank with the flexibility and innovation of a Start-up.

Our employees are just as diverse as our partners. If you are looking for a dynamic environment in which you can play to your strengths and develop further, then you have come to the right place! In our agile FinTech environment, you have the opportunity to work in an international team and gain new experience. We provide:

Employee Development Budget of €2,000 and four full training days per year.
Access to Babbel for continuous language learning.
Flexible working hours, home office and 30 vacation days plus Christmas Eve and New Year's Eve off.
A company pension scheme (Betriebliche Altersvorsorge), which we support with 20%.
Enjoy more than 50+ different sports with Urban Sports Club: We subsidize your membership with more than €20 per month.
Do you miss being in the office? The Deutschland Ticket gets you there, which we subsidize with €25 per month.
Love cycling? With JobRad, lease the bike of your choice and enjoy tax savings, plus Raisin covers your monthly insurance costs.
Hungry all the time? Snacks, daily fresh fruit as well as drinks provided at the office.
You are moving from another country or city to join us? We may support your relocation.

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About us

Raisin is the trailblazer in the savings and investment space. Founded in 2012, the fintech company started by opening the $95+ trillion deposits and investments market of the European Union, the United Kingdom and the United States to consumers.

Today, Raisin serves more than one million customers in these three markets, offering savings products as well as investment and pension products. This makes the Berlin-based fintech one of the leading global savings and investments marketplaces. Savers get a wider choice of attractive products with the ability to move their money freely. In addition, financial service providers get best-in-class marketplace solutions for their customers, and banks get better access to retail funding.

Raisin operates its own B2C marketplaces in Europe and the U.S. In Germany, the company offers ETF-based investment and retirement products in addition to savings products. Raisin works with over 400 banks and financial service providers from over 30 countries

We are backed by renowned international investors such as b2venture, Deutsche Bank, Goldman Sachs, Greycroft, Headline, Index Ventures, Latitude Ventures, Orange Ventures, PayPal Ventures, Top Tier Capital Partners, Ribbit Capital, Vitruvian Partners and M&G.

At Raisin, we care about each other and it is one of our top priorities to foster an open and caring environment in which everyone feels welcome and comfortable. Our culture is strongly driven by our ambitious team, which connects more than 75 different nationalities.

In total, we have 8 offices across the world: Berlin, Frankfurt, Hamburg, Madrid, Manchester, Munich, New York and Salt Lake City.

We also think it’s important to take the time to celebrate our hard work and achievements together, with events like our yearly summer and winter party, as well as a couple of smaller get-togethers.

We are committed to equal employment opportunity regardless of race, color, ancestry, religion, sex, national origin, sexual orientation, age, citizenship, marital status, disability, or gender identity.

Team

Das Team AFC Operations – Customer & Controls unterstützt den Geldwäschebeauftragten in seiner täglichen Arbeit. Das Team verantwortet sämtliche Prozesse rund um die Abgabe von Verdachtsmeldungen und ist zuständig für die Aktualisierung und Durchführung der 2nd Line Kontrollen aus dem Kontrollplan des Geldwäschebeauftragten. Des weiteren beantwortet das Team Rückfragen und Klärungsfälle aus der 1st Line (z.B. Customer Onboarding) und führt das PEP & Sanktions-Screening durch.

Deine Aufgaben

Zu den Kernaufgaben zählen die Durchführung von 2nd Line Kontrollen aus dem Kontrollplan des Geldwäschebeauftragten sowie die Regelmäßige Überprüfung und Weiterentwicklung des Kontrollplans in Abstimmung mit dem Geldwäschebeauftragten.
Zudem gehört die Bearbeitung von internen Verdachtsmeldungen und PEP & Sanktionslisten-treffern zu deinem Aufgabenbereich.
Des weiteren ist das Team Customer & Controls verantwortlich für die Beantwortung von Anfragen und Klärungsfällen aus dem Business (z.B. Onboarding) hinsichtlich Geldwäscherechtlicher Fragestellungen.

Dein Profil

Du hast erfolgreich ein wirtschaftsrechtliches, rechtswissenschaftliches oder vergleichbares Studium (Bachelor, Master oder Staatsexamen) abgeschlossen.
Du hast bereits relevante Berufserfahrung und verfügst über gute Kenntnisse bei der Umsetzung von regulatorischen Vorgaben zur Verhinderung von Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung sowie sonstigen strafbaren Handlungen.
Du kannst komplexe Sachverhalte und Prozesse strukturiert und nachvollziehbar darstellen Ausgeprägte Hands-on Mentalität und hoher Qualitätsanspruch.
Du bist vertrauenswürdig, motiviert und teamfähig. Du hast fließende Deutsch- und Englisch-Kenntnisse in Wort und Schrift.
Du bist ein Teamplayer.

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Als Teil der starken Raisin-Familie vereint die Raisin Bank das Beste aus beiden Welten: Die Erfahrung und Sicherheit einer Bank mit der Flexibilität und Innovationskraft eines Start-ups.

Unsere MitarbeiterInnen sind dabei genauso vielfältig wie unsere Partner. Wenn du ein dynamisches Umfeld suchst, in dem du deine Stärken ausspielen und dich weiterentwickeln kannst, bist du bei uns richtig! In unserem agilen Fintech-Umfeld hast du die Möglichkeit, in einem internationalen Team zu arbeiten und neue Erfahrungen zu sammeln. Dabei bieten wir:

Employee Development Budget von 2.000€ und vier Trainingstagen pro Jahr.
Zugang zu Babbel für kontinuierliches Lernen.
Flexible Arbeitszeiten, Home Office und 30 Tagen Urlaub im Jahr – zusätzlich hast du an Heiligabend und Silvester frei.
Einer betrieblichen Altersvorsorge, welche wir mit 20% unterstützen.
Entdecke mehr als 50+ verschiedene Sportarten mit Urban Sports Club: Wir subventionieren deine Mitgliedschaft mit über 20 € im Monat.
Vermisst du es, im Office zu sein? Das Deutschland Ticket bringt dich hin, wofür wir 25 € pro Monat bezuschussen.
Du liebst Radfahren? Mit JobRad kannst du ganz einfach dein Traumrad leasen, Steuervorteile nutzen – und die monatlichen Versicherungskosten übernimmt Raisin für dich.
Immer hungrig? Snacks, täglich frisches Obst sowie Getränke stehen dir im Büro rund um die Uhr zur freien Verfügung.
Du ziehst aus einem anderen Land oder einer anderen Stadt her, um bei uns anzufangen? Möglicherweise unterstützen wir deinen Umzug mit einer Umzugskostenpauschale.

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Über uns

Raisin ist ein Wegbereiter für Open Banking für Spar- und Anlageprodukte. Das 2012 gegründete Fintech-Unternehmen hat durch seine Open-Banking-Infrastruktur den über 95 Billionen Dollar großen Spar- und Einlagenmarkt der Europäischen Union, des Vereinigten Königreichs und der Vereinigten Staaten für Verbraucherinnen und Verbraucher erschlossen. Heute bedient Raisin mehr als eine Million Kundinnen und Kunden in diesen Märkten und bietet nicht nur Sparprodukte, sondern auch eine Vielzahl von Anlage- und Vorsorgeprodukten an. Das macht das Berliner Fintech zum führenden globalen Spar- und Anlagemarktplatz. Sparerinnen und Sparer erhalten eine größere Produktauswahl und mehr Entscheidungsfreiheit, Finanzdienstleister erstklassige Marktplatzlösungen für ihre eigenen Kundinnen und Kunden und Banken einen besseren Zugang zur Einlagenfinanzierung durch Kundeneinlagen.

Raisin betreibt eigene B2C-Marktplätze – in Europa und den USA. In Deutschland bietet das Unternehmen neben Sparprodukten auch ETF-basierte Anlage- und Vorsorgeprodukte sowie Investments in Private Equity und Krypto an. Raisin arbeitet mit über 400 Banken und Finanzdienstleistern aus mehr als 30 Ländern zusammen. Durch die Verwaltung von mittlerweile mehr als 50 Milliarden Euro in Spar- und Anlageprodukten hat Raisin weltweit über eine Milliarde Euro an Zinsen für seine Kundinnen und Kunden generiert. Raisin wird von renommierten internationalen Investoren wie b2venture, Deutsche Bank, Goldman Sachs, Greycroft, Headline, Index Ventures, Latitude Ventures, M&G, Orange Ventures, PayPal Ventures, Ribbit Capital, Top Tier Capital Partners, und Vitruvian Partners unterstützt.

Das Unternehmen hat Büros in Berlin, Frankfurt, Hamburg, Madrid, Manchester, München, New York und Salt Lake City.

Wir stellen MitarbeiterInnen ein, unabhängig von Herkunft, Hautfarbe, Abstammung, Religion, Geschlecht, sexueller Orientierung, Geschlechtsidentität, Familienstand, Behinderung oder Alter.

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